编制日期：2025 年 06 月 17 日
送出日期：2025 年 06 月 19 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银长盈定开债 基金代码 004123
基金简称 A 兴银长盈定开债 A 基金代码 A 004123
基金简称 C 兴银长盈定开债 C 基金代码 C 018992
兴银基金管理有限责任
基金管理人 基金托管人 兴业银行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日 2017 年 03 月 15 日 --
日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每三个月开放一次
开始担任本基金基
基金经理 陶国峰 金经理的日期
证券从业日期 2015 年 07 月 01 日
开始担任本基金基
基金经理 王深 金经理的日期
证券从业日期 2011 年 07 月 22 日
注：《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，
基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基
金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
《基金合同》生效后，在本基金任一开放期最后一日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务
申请的确认以后），如发生以下情形之一，则无须召开基金份额持有人大会，《基金合同》应当终止
并根据《基金合同》第二十部分的约定进行财产清算：
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标
通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
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的长期稳健增值。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包
括债券（含国内依法发行和上市交易的国债、
金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级
债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票
据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、
资产支持证券、债券回购、同业存单、协议存
款、通知存款、银行存款、货币市场工具、国
债期货等以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相
关规定）。如法律法规或监管机构以后允许本基
金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
本基金不从二级市场买入股票，也不参与一级
投资范围
市场新股申购或股票增发。可转债仅投资二级
市场可分离交易可转债的纯债部分。
基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比
例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期的
前 10 个交易日、开放期及开放期结束后 10 个
交易日的期间内，基金投资不受上述比例限
制；本基金在封闭期内持有现金或者到期日在
一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
受限制，但开放期内本基金每个交易日日终在
扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应
当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 债券投资策略；4、资产支持证券投资策略；
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率
本基金是债券型基金，长期预期风险收益水平
风险收益特征 低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场
基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
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（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：1、业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
零。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
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兴银长盈定开债 A
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M认购费
M≥500 万元 0%
M申购费(前收费)
M≥500 万元 0%
在同一个开放期内申
购后又赎回的份额，
且持有期限少于 7 日
赎回费
的，赎回费率为 1.5%
其他情况的赎回费率
为 0%
兴银长盈定开债 C
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
在同一个开放期内申
购后又赎回的份额，
且持有期限少于 7 日
赎回费
的，赎回费率为 1.5%
其他情况的赎回费率
为 0%
赎回费 A：
①在同一个开放期内申购后又赎回的份额，且持有期限少于 7 日的，赎回费率为 1.5%；
②其他情况的赎回费率为 0%。
赎回费 C：
①在同一个开放期内申购后又赎回的份额，且持有期限少于 7 日的，赎回费率为 1.5%；
②其他情况的赎回费率为 0%。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 C 类 0.10% 销售机构
审计费用 35,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中
其他费用 列支的其他费用按实际发生额 相关服务机构
从基金资产扣除。费用类别详
见本基金《基金合同》及《招
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募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。年金额为基金整
体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
兴银长盈定开债 A
基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化）
- 0.44%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
兴银长盈定开债 C
基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化）
- 0.54%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金属于债券型基金，在证券投资基金中属于较低风险品种，本基金适合具有中等风险承受
能力，并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金投资过程中面临的主要风
险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的特有风
险。
本基金的特有风险：
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的
市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
（2）自动清盘风险
在任一开放期最后一日日终，若基金资产净值低于 5000 万元或基金份额持有人数量少于 200
人，基金合同应当终止，届时投资者将面临基金资产变现及其清算等带来的不确定性风险。
（3）运作方式相关风险
本基金自基金合同生效之日起每个封闭期后开放 5-20 个工作日的申购赎回业务，基金份额持
有人只能在开放期赎回基金份额，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金而出现的流
动性风险。
（4）资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息
来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经
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营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用
为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和
法律风险等。
（5）国债期货投资风险
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资国债
期货主要存在以下风险：
同国债期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。
证金而带来的风险。
等原因造成损失的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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